Expertise libérale, liberté patrimoniale.

Le cabinet patrimonial des professions libérales

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  • Régulé ACPR · ORIAS · CNCGP
  • 300+ clients satisfaits
  • Invité de BFM Business · La Martingale

Qui sommes-nous

Patrimovie

Un cabinet de gestion de patrimoine dédié aux professions libérales. Médecins, kinés, dentistes, infirmières : nous construisons votre stratégie de l'installation à la retraite, avec des frais jusqu'à deux fois inférieurs à ceux d'une banque.

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Vu à la télévision

Patrimovie, invité sur le plateau de BFM Business.

Jérôme Vialla, fondateur associé de Patrimovie, décrypte les marchés et les stratégies patrimoniales en direct sur BFM Business.

Également entendu dans La Martingale (s'ouvre dans un nouvel onglet) et HugoDécrypte (s'ouvre dans un nouvel onglet).

Notre expertise

Découvrez nos domaines d'expertise pour optimiser votre stratégie patrimoniale

Votre situation → vos placements

Vous

Médecin, 42 ans

Revenus BNC

Projet : résidence principale

Horizon : retraite

Placements retenus

  • Assurance-vie
  • PER
  • Capitalisation

Supports

  • Fonds euros
  • Unités de compte
Découvrir investissement

Études de cas

Des résultats concrets pour des professionnels comme vous

Infirmière, kinésithérapeute, chirurgien-dentiste, médecin : découvrez six cas types anonymisés et chiffrés, de la situation de départ au gain estimé.

Découvrir les cas concrets

Pourquoi nous ?

Les raisons qui font de nous un partenaire de confiance

  1. Dédiés aux libéraux

    Nous maîtrisons votre régime obligatoire et les contrats loi Madelin spécialement conçus pour vous.

  2. Conseil sans affiliation

    Nous ne sommes affiliés à aucun assureur, garantissant des recommandations objectives.

  3. Regroupement d'experts

    Notre notaire, expert-comptable, avocat fiscaliste, et ingénieurs patrimoniaux sont à votre service.

300+ Clients satisfaits

Un interlocuteur, quatre expertises
Votre patrimoine Notaire Expert-comptable Avocat fiscaliste Ingénieur patrimonial

40+ contrats négociés0 affiliation à un assureur

Nos tarifs

Une tarification transparente et compétitive

2 fois moins cher qu'une banque

Nos frais sont jusqu'à 50 % inférieurs aux tarifs bancaires traditionnels

Frais d'entrée
1,50 %
Sur vos contrats d'investissement
Frais de sortie
0,00 %
Aucun frais de rachat
Frais d'arbitrage
0,00 %
Changement de supports gratuit
Frais de gestion
1 %
Par an

Notre équipe

Une équipe à vos côtés, du premier échange au suivi de vos contrats.

  • Portrait de Jérôme Vialla

    Jérôme Vialla

    CEO & Co-fondateur

  • Portrait de Théo Liebgott

    Théo Liebgott

    Account Executive

  • Portrait de Justine Bardet

    Justine Bardet

    Account Executive

  • Portrait de Paul Biton

    Paul Biton

    Account Executive

  • Portrait de Gurvan Lepage

    Gurvan Lepage

    Account Executive

  • Portrait de Hamza Rhenejar

    Hamza Rhenejar

    Customer Success Manager

  • Portrait de Baptiste Lascar

    Baptiste Lascar

    Sales Development Representative

Membres 1 à 4 sur 7

Nos clients

Des témoignages authentiques de nos clients accompagnés

Témoignages vidéo

Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Très bonne expérience avec Patrimovie / M. Vialla, que j'ai découvert via un podcast sur La Martingale. Conseils pertinents sur mon accompagnement dans la sélection de ma prévoyance appliquée à mon profil. Leur expertise sur d'autres sujets se révèle être tout aussi pertinente pour le moment ! »

    Théo Casas Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Très bonne expérience avec Patrimovie. Les explications sont simples et claires, même sur des sujets comme la prévoyance et le PER qui peuvent sembler compliqués au départ. Jérôme Vialla est à l'écoute, prend le temps de répondre aux questions et de proposer des solutions adaptées. »

    Aurore Mellerin Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Gérant de l'entreprise générale de bâtiment ÔLIEUX à Paris, j'ai fait appel à Patrimovie pour m'accompagner dans la mise en place de mon PER. Jérôme s'est montré particulièrement pédagogue et d'excellent conseil. J'attends la suite avec impatience afin de constater les fruits de son travail. »

    Morgan Beneth Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Je suis très satisfaite de l'accompagnement dont j'ai bénéficié avec M. Lazar Kostovic. Il a su se montrer particulièrement à l'écoute de mes besoins, en apportant des réponses claires, personnalisées et adaptées à ma situation. J'ai également beaucoup apprécié sa grande capacité à vulgariser des sujets parfois complexes, ce qui a rendu nos échanges à la fois efficaces et agréables. Je recommande +++ »

    Vinciane Pawlak Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Patrimovie, et plus particulièrement Jérôme, par son professionnalisme, nous donne des conseils adaptés à nos capacités financières. Il offre un suivi personnalisé avec des explications simples et claires. »

    Patricia Fontan Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Infirmier libéral, je recommande vivement Mr Vialla. Il est à l'écoute, réactif et de très bons conseils personnalisés, tout en répondant très clairement aux différents souhaits et orientations des différents modes de gestion de patrimoine. Merci pour votre disponibilité et votre patience. »

    Damien Savary Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Je recommande M. Vialla à tous ses collègues infirmiers libéraux. Il connaît parfaitement le domaine des professions libérales, sait répondre à nos attentes et nous propose, en matière de placements et de couvertures complémentaires, des solutions adaptées. Il explique et répond à toutes nos interrogations avec aisance, honnêteté, professionnalisme et bienveillance. »

    Tounsia Mohammedi Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Superbe audit réalisé, en toute transparence. J'ai appris beaucoup de choses. Merci Jérôme pour votre accompagnement. Je recommande. »

    Mélanie Lacoste Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Je recommande vivement Mr Vialla. Il est toujours très présent et réactif, avec un accompagnement personnalisé et de grande qualité. C'est quelqu'un de fiable, professionnel et à l'écoute. Après de nombreuses recherches et déceptions, j'ai enfin trouvé un gestionnaire de patrimoine en qui je peux avoir entièrement confiance. Merci pour votre sérieux et votre disponibilité ! »

    Maïa K Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Accompagnement régulier, identification parfaite des besoins, et conseils judicieux. Mr Vialla est vraiment très compétent ! Je recommande ce professionnel qui sait également vulgariser les choses pour une parfaite compréhension des produits proposés. »

    Vincent R. Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Jérôme est très à l'écoute et prend le temps de bien expliquer les choses. Il est très professionnel, analyse nos besoins et propose les solutions les plus avantageuses en fonction. Je recommande. »

    Elodie Cuenot Avis Google

  • Note : 5 étoiles sur 5

    « Jérôme et son collaborateur ont été de très bon conseil et m'ont permis d'en comprendre davantage. Merci pour votre disponibilité et vos réponses toujours très claires et adaptées ! »

    Ambre Thomas Avis Google

Avis 1 à 3 sur 12

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Ils parlent de nous

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Patrimovie est sous le contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)

Questions fréquentes

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À quoi sert un plafond d'épargne retraite ?

Le plafond d'épargne retraite détermine le montant maximum que vous pouvez verser chaque année sur votre PER en bénéficiant de la déduction fiscale. Ce plafond varie selon vos revenus professionnels et votre situation.

Puis-je reporter un plafond d'épargne retraite non utilisé ?

Oui, les droits à déduction non utilisés peuvent être reportés sur les trois années suivantes. Cela vous permet d'optimiser votre fiscalité selon vos revenus et vos possibilités d'épargne.

Quels sont les inconvénients d'un PER ?

Le principal inconvénient du PER est le blocage des fonds jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage exceptionnel. Il faut également bien choisir la gestion et être vigilant sur les frais.

L'argent est-il bloqué sur l'assurance-vie ?

Non, contrairement au PER, l'assurance-vie offre une grande souplesse. Vous pouvez effectuer des retraits à tout moment, même si une fiscalité préférentielle s'applique après 8 ans de détention.

L'assurance-vie est-elle garantie ?

Les fonds en euros de l'assurance-vie bénéficient d'une garantie en capital. Les unités de compte, elles, ne sont pas garanties mais offrent un potentiel de rendement plus élevé. Le fonds de garantie des assurances protège jusqu'à 70 000 € par contrat.

Comment êtes-vous rémunéré ?

Il existe deux typologies de conseillers en gestion de patrimoine : ceux qui fonctionnent par honoraires, comme les avocats qui facturent à l'heure. Patrimovie est rémunéré directement en rétro-commission par les partenaires (ex : Generali, BNP ou SwissLife).